Финансы Сайт на котором знают все про финансы

РАБОТА НА ФОРЕКС БЕЗ КРЕДИТНОГО ПЛЕЧА

РАБОТА НА ФОРЕКС БЕЗ КРЕДИТНОГО ПЛЕЧА

Многие думают, что если работать на форекс без кредитного плеча, то это целесообразно, как с точки зрения безопасности в работе, так и с позиции получения консервативной прибыли больше размера годовых начислений по банковскому депозитному вкладу. На самом деле это не так. Если вы будете работать на форекс только на своих, то с вас все равно будут брать своп и спред, и у вас все равно будет присутствовать уровень депозита, и вам придется закрывать торговые позиции на рынке убытком. Не получится так входить в рынок, чтоб всегда можно было дождаться выхода позиции в прибыль. Но давайте разберемся в этой теме более детально.

Почему на фондовом рынке работая без маржинального займа можно заработать до 50% годовой прибыли?
   Потому что акции имеют гораздо большую волатильность на рынке, чем валютные пары. В редких случаях дневное изменение стоимости валютной пары будет превышать 1%, когда акции за день могут потерять до 10% своей стоимости или наоборот вырасти. Это же касается и рынка фьючерсов, не нужно погружаться далеко в прошлое, вспомните изменение стоимости нефти.

   Так вот, на рынке акций и фьючерсов так же предлагают трейдерам плечи, но они куда скромнее, до 1:10 вроде максимальное. Так вот давайте на нём и остановимся, для будущих расчетов целесообразности работы на рынке форекс без кредитного плеча.

   Итак, для того, чтобы ввести деньги на форекс,а потом их вывести оттуда, возьмем минимум потерь 5% с учетом потерь на спред и комиссий за ввод/вывод.

  • Банки дают в среднем 5% в год, в валюте, в странах СНГ, где-то больше, где-то меньше.
  • Банки и фонды гарантирования вкладов никак не отвечают за сохранность валютного капитала, поэтому риск 100% в случае банкротства банка.

   Лучший результат, которого мне удалось достичь, имея 11 летний опыт работы на рынке форекс, это 80% стабильной годовой прибыли при просадке не превышающей значение в 30%, при использовании максимального кредитного плеча 1 к 20.

   А теперь давайте представим, что я полностью отказываюсь от маржинальной торговли. Мне нужно просадку поделить на 20 и прибыль поделить на 20. В итоге я заработаю 4% годовой прибыли при значении 1,5% годовой просадки. Вопрос, какой в этом смысл?

   Абсолютно никакого. Из-за низкой волатильности валютных пар вы не сможете зарабатывать прибыль, которая хотя бы отобьет ваши расходы. Я уже не говорю о перекрытии прибыли по депозиту, которую вы могли бы получить. 

   Да, многие наверное заметили, что спред на форекс через брокера, гораздо меньше, чем спред через банк. Поэтому, если вы хотите скажем захеджировать риски изменения стоимости валюты в длительной перспективе, то можно купить в банковской кассе, а продать на валютном рынке. Но торговля без кредитного плеча с целью заработать денег на форекс, не имеет никакого смысла.

   Многие думают, что если выбрать кредитное плечо 1 к 1, то риски отсутствуют и можно спокойно зарабатывать, не учитывая тот факт, что торговая позиция может уйти на годы в просадку на отрицательном свопе. Безопасной прибыли не существует по определению, нужно это принять как аксиому. И чем выше уровень доходности, тем выше риски. Есть некий диапазон прибыли, который для каждой конкретно используемой стратегии лежит в пределах допустимого риска. При его превышении риски возрастают не прямо пропорционально росту уровня прибыли. Это так же следует учитывать. Далеко не каждая стратегия способна давать прибыль при работе без маржинальных денег.

   Чтобы зарабатывать безопасно на валютном рынке не нужно отказываться от маржинальных денег, нужно научиться эффективно с ними работать, контролируя величину их использования. Это немного отличается от контроля торговых объемов, так как размер кредитного плеча напрямую зависит от размера депозита. Т.е. при одном и том же торговом объеме, его значение будет изменяться с тем, как изменяется размер средств вашего торгового счета. Это некая планка, если всегда придерживаться изначально расчетного значения, то не будет в торговли никаких проблем с рисками.