Финансовый анализ семейного бюджета

Финансовый анализ семейного бюджета

Ноя 1, 2018 Финансы

Январь знаменателен праздничными днями, но когда они отшумят, неплохо подбить сальдо, подвести итоги года прошедшего, уточнить, все ли удалось, что планировалось в области личных финансов. И для этого многие анализируют свои достижения в форме финансовых отчетов.

Первый этап – проверка оставшихся средств на счетах
Для этого достаточно проанализировать проведенные в течение года финансовые операции и удостовериться, что все они учтены в отчете. А значит, должны сходиться значения снятых со счетов средств, расходов и остатка, а также те суммы, которые поступали на протяжении года на конкретный счет. Это простая бухгалтерская операция, и она без проблем выполняется в компьютерной программе Excel. Естественно, при составлении отчета необходимо учитывать и наличность, ведь часть средств, снятых со счетов, может быть не израсходована. После того, как владелец средств удостоверится, что все цифры совпали, можно продолжить анализ финансов.

Второй этап – сопоставление доходов и расходов
Практика показывает, что доходы подсчитывать всегда легче, статей доходов гораздо меньше, чем расходных, к тому же, они чаще всего документально подтверждены. Поэтому узнать сумму поступлений на счета можно с высокой степенью точности. Что касается расходов, аккуратный и скрупулезный предприниматель всегда сохранит чеки на приобретенные товары или оплаченные услуги. Суммируя их, и проверяя каждый платежный документ, можно также достичь полного отражения всех расходов за истекший период. Можно расходные статьи расписать по отдельным блокам, чтобы легче было считать идентичные расходы, а затем все суммировать для получения окончательного результата.

Третий этап – тщательный анализ составленных отчетов
Такой анализ – действенное средство для того, чтобы определить насколько правильно планировались финансы в прошедшем году. Много ли удалось выполнить из задуманного, в чем были допущены ошибки, каковы методы и средства для их исправления. Анализ отчетов позволяет составить перспективный план семейного бюджета на обозримый отрезок времени, в данном случае – на предстоящий год. Важно отметить, что подобный анализ позволяет определить, какова динамика семейных финансов, в какую сторону она направлена, есть ли превышение доходов над расходами. Если сальдо получается отрицательное, то впору задуматься и принять необходимые меры – либо уменьшить расходные статьи при текущем планировании, либо поработать над ростом доходов, подыскать источник и возможности для их увеличения. Рост доходов всегда радует рачительного хозяина, ведь это новые возможности для расширения предпринимательства. Всем, кто уже добился финансовых успехов в прошедшем году Homemoney.ua желает удачи в проведении анализа и новых успехов в году текущем.

авторомРедактор